<dl id="y8mhq"></dl>
  • <progress id="y8mhq"><span id="y8mhq"></span></progress>
  • <div id="y8mhq"><tr id="y8mhq"></tr></div>
    <sup id="y8mhq"></sup>
  • <sup id="y8mhq"></sup>
    网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 平台曝光 银谷在线多次踩监管红线总裁疑为超级放款人

    银谷在线多次踩监管红线总裁疑为超级放款人

    • 银谷在线
    • 2019-03-24 17:39 来自 PC
    • |
    • 浏览 : 2893
    • |
    • 评论 : 12
    平台曝光
    平台名称: 银谷在线 关注
    平台网址: https://www.yingujr.com
    曝光原因: 银谷在线多次踩监管红线总裁疑为超级放款人

              近日裁判文书网公布了关于银谷在线贷款纠纷的数百份判决书这些判决书显示银谷在线总裁孙敏?#35895;?#21644;借款人签了数百份借款协议

              结合多次媒体关于银谷在线涉嫌制作假标的报道银谷在线或存在超级放款人模式总裁孙敏扮演了超级放款人的角色假标的作用或在于转移孙敏手上的债权

              除假标外银谷在线涉及的线下模式也备受合规争议此外银谷在线还数次惹出违规宣传的风波对银谷在线的?#25918;?#36896;成了不利影响

    01丨银谷在线总裁孙敏疑成超级放款人

              近日据报道裁判文书网公开了数百份涉及银谷在线的判决书这些判决书主要针对银谷在线平台上的贷款逾期纠纷

              在这数百份判决书中通过法律途径发起诉讼来进行催收的原告?#35895;?#20840;都是一位自然人名叫孙敏


              这些判决书中都提到经东方银谷?#26412;?#25237;资管理有限公司推荐借款人与出借人孙敏签订了借款协议并向银谷系的三家公司分别支付了咨询费审核费和服务费


              可正常的情况是作为负责撮合交易的网贷平台一般网贷平台承担相应的催收责任当借款人发生违约时发起法律诉讼的原告往往是平台的主体公司

              比如与借款人的借款合同纠纷判决书中人人贷的主体公司友众信业金融信息服务(上海)有限公司就代表出借人作为原告对借款人发起诉讼


              由此可见这位孙敏并非普通的出借人根据银谷在线官网的披露孙敏是银谷在线主体公?#24452;?#26041;银谷的总裁同?#24065;?#26159;东方银谷两?#36824;?#19996;之一占有公?#31455;?#20221;比例为45%


              联系被多次曝光的银谷在线债权标借款人信息异常情况或许可以为孙敏签?#21363;?#37327;借款协议?#19994;?#32447;索

              财经网在2019年1月报道银谷在线的债权标出现了大量异常借款人信息出现了明显造假嫌疑



              据报道银谷在线涉嫌批量重复运用借款人信息发标经过统计?#21592;x?#21457;现银谷在线在两个月分别发的债权团标中借款人信息?#35895;?#23436;全一致


              一方面银谷在线总裁孙敏在大量放出贷款另一方面银谷在线则涉嫌批量制作大量假标这两方面信息显示银谷在线或仍在保留超级放款人模式孙敏或在整个过程中扮演了超级放款人的角色

              超级放款人模式指由高管/关联方与借款人签订借款合同直接放款再根据借款金额在平台放标将债权转让给?#23548;?#20986;借人

              这可以理解为在该模式中P2P是成为了资金往来的枢纽不再是独立于借贷双方的信息中介对于出借人而言中间隐藏?#29260;?#38480;错配非法吸储等资金池风险

    108条中明令禁止超级放款人行为


    截至发稿前银谷在线并未对超级放款人的问题给出具体回复

    02丨监管对线下模式容忍度下降

              近日四大线下理财巨?#20998;?#19968;的信和财富被爆料其被?#26412;?#24066;金融局要求退出市场

              线下理财曾数次惹出非法集资的风险因此被监管层高度重视明令禁止P2P平台利用线下门店进?#24515;?#38598;资金的行为

             不可忽视的是银谷在线的关联公司银谷财富同为四大线下理财巨?#20998;?#19968;

              目前银谷在线和银谷财富两家主体公司的实控人均为李希斋和孙敏根据企查查银谷财富在全国有243家分支机构


    2018年银谷财富在多地被曝出来自监管层的负面消息

              2018年5月18日银谷财富?#21271;?#23665;东省荣成市防范和处置非法集资工作领导小组办公?#19994;?#21517;列入在该市涉嫌违规从事相关金融业务名单

              同日网上也传出广川街道办事处金融办向?#25215;?#21306;业主发布的风险提示文中措辞严厉直接指出银谷财富涉嫌非法集资被禁?#35895;?#20869;

              可以预见的是如果银谷财富继续保留大量的线下机构这必将给银谷在线带来更大的合规压力

    03丨曾涉违规及虚假宣传多次触及监管红线

    银谷在线还曾涉嫌违规宣传

              2018年如懿传成为年度热播大戏借着此剧的热度银谷在线在该剧中?#36393;?#20102;自己的广告



              根据全国P2P网贷整治办近日下发的108条自查问题清单关于禁止性行为第14项规定禁止在官网?#24825;?#36947;以理财名义进行宣传银谷在线的宣传行为明显与监管规定冲突



              在2015年当时第一批互联网银行逐渐开始拿到牌照银谷?#35895;?#20063;对外宣传成立了银谷银行

              没想到很快银谷就遭到了银监会的警告银监会正式对外进行风险提示强调从未批准设立银谷银行?#20445;?#20063;从未向任何单位和个人颁发过含有银谷银行字样的金融许可证

              这?#26893;?#28909;点式的过度包装无疑在打着监管的擦边球总而言之无论是超级放贷人模式下的假标亦或是保持线下模式还是虚假违规宣传?#32423;?#24179;台通过合规的检验有百害而无一利相信只有那些积极落实合规规定的平台才可以行稳?#30053;?/font>



    赞赏支持
    1人打赏
    回复

    使用道具 举报

    全部回复(12) 只看楼主
    铜牌会员
    沙发

    发表于 2019-03-24 18:05

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    铁牌会员
    板凳

    发表于 2019-03-24 18:06

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    发表于 2019-03-24 18:36

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    木牌会员
    5#

    发表于 2019-03-24 19:04

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    木牌会员
    6#

    发表于 2019-03-24 22:34

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    木牌会员
    7#

    发表于 2019-03-24 23:32

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    发表于 2019-03-25 06:53

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    银牌会员
    9#

    发表于 2019-03-25 14:15

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

    赞赏支持
    小提示登录天眼app同样可以获得天眼币奖励哦~
    打赏

    一键签到 更多奖励

    4.24星期三 签到领奖励
    快速回复 我要发帖 ?#30053;APP
    官方微信
    联系?#22836;?
    在线?#22836;?
    400-6673-500
    周一至周日9:00-21:00
    分享
    • QQ好友
    • QQ空间
    • 微信
    • 微博
    返回顶部
    68Ʊͻ
    <dl id="y8mhq"></dl>
  • <progress id="y8mhq"><span id="y8mhq"></span></progress>
  • <div id="y8mhq"><tr id="y8mhq"></tr></div>
    <sup id="y8mhq"></sup>
  • <sup id="y8mhq"></sup>
    <dl id="y8mhq"></dl>
  • <progress id="y8mhq"><span id="y8mhq"></span></progress>
  • <div id="y8mhq"><tr id="y8mhq"></tr></div>
    <sup id="y8mhq"></sup>
  • <sup id="y8mhq"></sup>