<dl id="y8mhq"></dl>
  • <progress id="y8mhq"><span id="y8mhq"></span></progress>
  • <div id="y8mhq"><tr id="y8mhq"></tr></div>
    <sup id="y8mhq"></sup>
  • <sup id="y8mhq"></sup>
    网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 银谷在线多次踩监管红线,总裁疑为超级放款人!
    [平台曝光]

    银谷在线多次踩监管红线,总裁疑为超级放款人!

    • 2019-03-24 17:39 来自 PC
    • |
    • 浏览 : 3325
    • |
    • 评论 : 12
    平台曝光
    平台名称: 银谷在线 关注
    平台网址: https://www.yingujr.com
    曝光原因: 银谷在线多次踩监管红线,总裁疑为超级放款人!
    #借款举报#
              近日,裁判文书网公布了关于银谷在线贷款纠纷的数百份判决书,这些判决书显示,银谷在线总裁孙敏?#35895;?#21644;借款人签了数百份借款协议

              结合多次媒体关于银谷在线涉嫌制作假标的报道,银谷在线或存在超级放款人模式,总裁孙敏扮演了超级放款人的角色,假标的作用或在于转移孙敏手上的债权。

              除假标外,银谷在线涉及的线下模式也备受合规争议,此外银谷在线还数次惹出违规宣传的风波,对银谷在线的?#25918;?#36896;成了不利影响。

    01丨银谷在线总裁孙敏疑成超级放款人

              近日,据报道,裁判文书网公开了数百份涉及银谷在线的判决书,这些判决书主要针对银谷在线平台上的贷款逾期纠纷。

              在这数百份判决书中,通过法律途径发起诉讼来进行催收的原告,?#35895;?#20840;都是一位自然人,名叫孙敏。


              这些判决书中都提到,经东方银谷(?#26412;?#25237;资管理有限公司推荐,借款人与出借人孙敏签订了《借款协议》,并向银谷系的三家公司分别支付了咨询费、审核费和服务费。


              可正常的情况是,作为负责撮合交易的网贷平台,一般网贷平台承担相应的催收责任。当借款人发生违约时,发起法律诉讼的原告往往是平台的主体公司。

              比如,人人贷与借款人的借款合同纠纷判决书中,人人贷的主体公司友众信业金融信息服务(上海)有限公司,就代表出借人作为原告对借款人发起诉讼。


              由此可见,这位孙敏并非普通的出借人。根据银谷在线官网的披露,孙敏是银谷在线主体公?#24452;?#26041;银谷的总裁,同?#24065;?#26159;东方银谷两?#36824;?#19996;之一,占有公?#31455;?#20221;比例为45%。


              联系被多次曝光的银谷在线债权标借款人信息异常情况,或许可以为孙敏签?#21363;?#37327;借款协议?#19994;?#32447;索。

              财经网在2019年1月报道,银谷在线的债权标出现了大量异常,借款人信息出现了明显造假嫌疑。



              据报道,银谷在线涉嫌批量重复运用借款人信息发标。经过统计?#21592;齲?#21457;现银谷在线在两个月分别发的债权团标中,借款人信息?#35895;?#23436;全一致。


              一方面,银谷在线总裁孙敏在大量放出贷款;另一方面,银谷在线则涉嫌批量制作大量假标。这两方面信息显示,银谷在线或仍在保留超级放款人模式,孙敏或在整个过程中扮演了超级放款人的角色。

              超级放款人模式指由高管/关联方与借款人签订借款合同直接放款,再根据借款金额在平台放标,将债权转让给?#23548;?#20986;借人。

              这可以理解为,在该模式中,P2P是成为了资金往来的枢纽,不再是独立于借贷双方的信息中介。对于出借人而言,中间隐藏?#29260;?#38480;错配、非法吸储等资金池风险。

    “108条”中明令禁止超级放款人行为。


    截至发稿前,银谷在线并未对超级放款人的问题给出具体回复。

    02丨监管对线下模式容忍度下降

              近日,四大线下理财巨?#20998;?#19968;的信和财富被爆料,其被?#26412;?#24066;金融局要求“退出市场”。

              线下理财曾数次惹出非法集资的风险,因此被监管层高度重视,明令禁止P2P平台利用线下门店进?#24515;?#38598;资金的行为。

             不可忽视的是,银谷在线的关联公司银谷财富,同为四大线下理财巨?#20998;?#19968;。

              目前,银谷在线和银谷财富两家主体公司的实控人均为李希斋和孙敏,根据企查查,银谷财富在全国有243家分支机构。


    2018年,银谷财富在多地被曝出来自监管层的负面消息。

              2018年5月18日,“银谷财富?#21271;?#23665;东省荣成市防范和处置非法集资工作领导小组办公?#19994;?#21517;,列入在该市涉嫌违规从事相关金融业务名单。

              同日,网上也传出广川街道办事处金融办向?#25215;?#21306;业主发布的风险提示,文中措辞严厉,直接指出银谷财富涉嫌非法集资,被禁?#35895;?#20869;。

              可以预见的是,如果银谷财富继续保留大量的线下机构,这必将给银谷在线带来更大的合规压力。

    03丨曾涉违规及虚假宣传,多次触及监管红线

    银谷在线还曾涉嫌违规宣传。

              2018年,《如懿传》成为年度热播大戏,借着此剧的热度,银谷在线在该剧中?#36393;?#20102;自己的广告。



              根据全国P2P网贷整治办近日下发的108条自查问题清单,关于禁止性行为第14项规定:“禁止在官网?#24825;?#36947;以‘理财’名义进行宣传。”银谷在线的宣传行为明显与监管规定冲突。



              在2015年,当时第一批互联网银行逐渐开始拿到牌照,银谷?#35895;?#20063;对外宣传成立了银谷银行。

              没想到,很快银谷就遭到了银监会的警告,银监会正式对外进行风险提示,强调从未批准设立“银谷银行?#20445;?#20063;从未向任何单位和个人颁发过含有“银谷银行”字样的金融许可证。

              这?#26893;?#28909;点式的过度包装,无疑在打着监管的擦边球。总而言之,无论是超级放贷人模式下的假标,亦或是保持线下模式,还是虚假违规宣传,?#32423;?#24179;台通过合规的检验有百害而无一利。相信只有那些积极落实合规规定的平台,才可以行稳?#30053;丁?/font>



    赞赏支持
    1人打赏
    回复

    使用道具 举报

    全部回复(12) 只看楼主
    注册会员
    沙发

    发表于 2019-03-24 18:05

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    注册会员
    板凳

    发表于 2019-03-24 18:06

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    发表于 2019-03-24 18:36

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    木牌会员
    5#

    发表于 2019-03-24 19:04

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    注册会员
    6#

    发表于 2019-03-24 22:34

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    注册会员
    7#

    发表于 2019-03-24 23:32

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    发表于 2019-03-25 06:53

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    银牌会员
    9#

    发表于 2019-03-25 14:15

    来自

    手机发帖 更多奖励

    网贷天眼APP
    回复

    举报

    您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

    赞赏支持
    (小提示:登录天眼app同样可以获得天眼币奖励哦~)
    打赏

    一键签到 更多奖励

    7.19星期五 签到领奖励
    快速回复 我要发帖 ?#30053;谹PP
    网贷天眼APP
    网贷天眼官方APP
    官方微信
    联系?#22836;?
    在线?#22836;?
    400-6673-500
    周一至周日:9:00-21:00
    分享
    • QQ好友
    • QQ空间
    • 微信
    • 微博
    返回顶部
    68彩票客户端
    <dl id="y8mhq"></dl>
  • <progress id="y8mhq"><span id="y8mhq"></span></progress>
  • <div id="y8mhq"><tr id="y8mhq"></tr></div>
    <sup id="y8mhq"></sup>
  • <sup id="y8mhq"></sup>
    <dl id="y8mhq"></dl>
  • <progress id="y8mhq"><span id="y8mhq"></span></progress>
  • <div id="y8mhq"><tr id="y8mhq"></tr></div>
    <sup id="y8mhq"></sup>
  • <sup id="y8mhq"></sup>
    百宝彩黑龙江快乐十分 爱彩乐河北十一选五开 快乐双彩208 快乐飞艇走势图 悉尼fc阿森纳分析 开乐彩官网 天天三张牌时时乐版本 新疆十一选五助手下载 二连码8个 福建时时彩11选五开奖结果查询今天 青海十一选五开奖走势图 2019双色球025杀红公式 手机怎么玩快速时时彩 p3试机号天吉网 甘肃快3开奖结果全部